Comparaison fiscale
🇨🇭Genèvevs🇪🇸Espagne
À 80 000 € brut, le salaire net annuel est de 58 492 CHF à Genève et de 51 965 € en Espagne, soit environ 10 326 € d’écart par an après conversion. Comparateur EXPATRIATION.IO, barèmes 2026 : ajustez le salaire brut et la composition du foyer ci-dessous.
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Rapport Package Expatrié
Ce corridor, avec vos deux salaires
Cette page compare les barèmes. Le rapport compare vos montants : net au départ et à destination, rapprochés en euros, écart chiffré, brut équivalent et questions du package à clarifier avant de signer. PDF livré par email, corridor pré-rempli.
Comparer les impôts : Genève et Espagne
Genève (canton suisse) et Espagne (pays) ont des approches distinctes de l’imposition des revenus d’emploi. Sur un salaire brut de 80 000 €, le taux effectif total est de 22,1 % à Genève contre 35,0 % en Espagne. Cela représente une différence d’environ 10 326 € par an en faveur de Genève.
À Genève, l’impôt fédéral est de 798 CHF tandis que les impôts cantonal et communal ajoutent 7 463 CHF, avec des cotisations sociales (AVS, AC, LPP) de 8 367 CHF. En Espagne, l’impôt sur le revenu est de 24 056 € et les cotisations sociales de 3 979 €.
Le salaire net annuel est de 58 492 CHF à Genève et de 51 965 € en Espagne (montants en devises locales respectives, convertis depuis le même brut en EUR). Ces chiffres supposent un célibataire sans enfants ni déductions particulières. Les résultats réels varient selon la composition du foyer, les déductions et les crédits d’impôt disponibles dans chaque juridiction.
Cette page compare des salaires d’activité, pas des pensions. Un départ à la retraite relève d’autres règles (imposition des rentes AVS et LPP, assurance maladie, conventions fiscales), présentées dans nos repères sur la retraite suisse à l’étranger.
Brut équivalent et point de bascule
À 80 000 € brut à Genève, il faut environ 98 800 € brut en Espagne pour obtenir le même salaire net.
Sur la plage de 30 000 € à 250 000 € brut, Genève laisse le salaire net le plus élevé à tous les niveaux testés.
Ces montants valent pour le profil par défaut. Le Rapport Package Expatrié refait le calcul sur vos deux salaires réels et votre foyer, et chiffre l’écart en euros.
Comparaison détaillée à 80 000 € brut
| Genève | Espagne | |
|---|---|---|
| Salaire brut annuel | 75 120 CHF | 80 000 € |
| Impôt sur le revenu (national ou fédéral) | 798 CHF | 24 056 € |
| Impôts cantonal et communal | 7 463 CHF | 0 € |
| Cotisations sociales | 8 367 CHF | 3 979 € |
| Total des prélèvements | 16 628 CHF | 28 035 € |
| Salaire net annuel | 58 492 CHF | 51 965 € |
| Net annuel (équivalent EUR) | 62 291 € | 51 965 € |
| Salaire net mensuel | 4 874 CHF | 4 330 € |
| Taux effectif de prélèvement | 22,1 % | 35,0 % |
Montants affichés dans chaque devise locale (CHF et EUR) ; les équivalents EUR sont convertis aux taux de change de référence mis à jour le 2026-09-03.
Composition des cotisations sociales
Genève
| AVS/AI/APG (vieillesse, invalidité) | 3 981 CHF |
|---|---|
| AC (chômage) | 826 CHF |
| LPP (prévoyance professionnelle) | 2 433 CHF |
| LAA (assurance accidents) | 1 127 CHF |
| Total des cotisations | 8 367 CHF |
Espagne
| Cotisations générales | 2 877 € |
|---|---|
| Chômage | 949 € |
| Formation professionnelle | 61 € |
| MEI (équité intergénérationnelle) | 92 € |
| Total des cotisations | 3 979 € |
Exemples à plusieurs niveaux de salaire
| Brut (EUR) | Taux Genève | Net Genève (EUR) | Taux Espagne | Net Espagne (EUR) |
|---|---|---|---|---|
| 45 000 € | 13,4 % | 38 976 € | 29,2 % | 31 860 € |
| 80 000 € | 22,1 % | 62 291 € | 35,0 % | 51 965 € |
| 120 000 € | 27,0 % | 87 624 € | 38,4 % | 73 965 € |
| 250 000 € | 34,2 % | 164 506 € | 41,8 % | 145 465 € |
Ces montants supposent un célibataire sans enfants ; l’outil ci-dessus permet d’ajuster le salaire et la composition du foyer (marié(e), 1 à 3 enfants).
Coût de la vie
Indice consolidé du coût de la vie (base Paris = 100) : Genève 135, Madrid 75. C’est un repère éditorial arrondi, établi à partir de relevés Numbeo et de statistiques officielles, et non un indice publié par ces sources. Pour un brut de 80 000 €, les salaires nets rapportés à cet indice correspondent à un pouvoir d’achat de l’ordre de 46 000 € pour Genève et 69 000 € pour Madrid, au niveau de prix parisien.
Pour aller plus loin : le comparateur du coût de la vie et le calculateur de budget par ville.
Sources : Genève : estv.admin.ch + administration fiscale cantonale, année fiscale 2026 · Espagne : agenciatributaria.es, année fiscale 2026
Cet outil fournit des estimations basées sur des données publiques. Il ne constitue pas un conseil fiscal. Consultez un conseiller fiscal ou financier agréé avant toute décision de relocalisation ou d’emploi.